금 ETF 비교 및 총정리 (금현물 vs 금선물, 수수료, 퇴직연금, 환헷지 여부)

 

 

 
트럼프의 정책이 하루가 다르게 바뀌며 시장은 불확실성에 빠지고 있습니다.
 
불확실성에 따른 미국 채권 가격이 흔들리며 안전자산 중 하나인 '금' 으로 시선이 몰리고 있습니다.
 
'금' ETF 종류와 기본정보 등에 대해 비교해보겠습니다.
 

 

1. 금 ETF 선택지

 
국내의 금 ETF는 크게 세 가지가 있습니다.
 
- ACE KRX금현물
- KODEX 골드선물(H)
- TIGER 골드선물(H)
 
 
 

2. 금 ETF 정보 및 수수료 비교

 
각각의 ETF 시가총액과 수수료는 아래와 같습니다.
 

종목	운용사	시가총액	수수료			수수료 순위
			총보수	TER	총부담비용률
ACE KRX금현물	한국투자	1.3조원	0.50%	0.62%	0.89%	3
KODEX 골드선물(H)	삼성	2,775억원	0.68%	0.73%	0.80%	2
TIGER 골드선물(H)	미래에셋	1,318억원	0.39%	0.45%	0.47%	1

 
시가총액이 가장 큰 ETF는 ACE KRX금현물이고 
 
가장 작은 ETF는 TIGER 골드선물(H) 입니다. 
 
TIGER 골드선물(H) ETF가 시가총액이 낮은만큼 수수료도 가장 저렴합니다. 
 

 
 

3. 그 외 사항 비교

 
세 ETF 모두 레버리지 상품이 아니고 
 
개인연금 계좌에서 구매가 가능합니다.
 
다만 퇴직연금 계좌에서는 ACE KRX금현물 상품만 매수가 가능합니다.
 
ETF 이름에서 알 수 있듯이 '(H)' 가 붙은 상품은 환헷지 상품으로 환율과 연동되지 않는 상품입니다.
 
 
 

4. 각 ETF 별 구성종목

 
25년 4월 기준, 각각의 ETF 마다 구성된 종목을 살펴보면 아래와 같습니다.
 
ACE KRX금현물 ETF는 100% 금 현물로 구성되어 있습니다.
 

ACE KRX금현물 보유비중

 
 
KODEX 골드선물(H)는 79.4% GOLD 2025 06, 
 
14.7% 2025-04 달러선물
 
6% SPDR GOLD SHARES 로 구성되어 있습니다.
 

KODEX 골드선물(H) 보유비중

 
 
TIGER 골드선물(H)의 보유비중은
 
69.5% GOLD 100 OZ FUT COMEX JUN 2025
 
24.2% 미달러선물25년04월물
 
6.4% SPDR GOLD SHARES 입니다.
 

TIGER 골드선물(H) 보유비중

 

 

5. 수익률 비교

 
위에서 각 ETF 별 보유비중을 살펴보면서 
 
ACE KRX금현물과 KODEX/TIGER 골드선물(H) ETF의 보유비중이 다른 것을 알 수 있었습니다.
 
즉, 수익률도 이에따라 달라질 것이라고 예측할 수 있습니다.
 
올해 수익률은 다음과 같습니다.
 
ACE KRX금현물 : 17.8%
KODEX 골드선물(H) : 23.6%
TIGER 골드선물(H) : 22.9% 
 
KODEX와 TIGER는 거의 수익률이 비슷하고 ACE의 수익률이 5% 더 낮습니다.
 
하지만 1년 수익률은 다음과 같습니다.
 
ACE KRX금현물 : 34.8%
KODEX 골드선물(H) : 32.3%
TIGER 골드선물(H) : 31.5% 
 
ACE가 수익률이 더 높습니다.
 
 
 

5. 정리

 
정리하자면 어떤 ETF를 구매할 것인가는 본인의 판단기준에 따라 달려있습니다.
 
금 본연의 가격에 투자하고 싶다면 ACE KRX금현물.
 
수수료가 가장 저렴한 ETF에 투자하고 싶다면 TIGER 골드선물(H).
 
퇴직연금 계좌에서 금에 투자하고 싶다면 ACE KRX금현물.
 
어떤 ETF에 투자를 할지는 위 정보를 참고하여 판단해보시길 바랍니다.
 



ㅁ 자료 출처 : 토스증권