[JPM] 제이피모건 체이스 주가 및 분석 (미국 금융주 1위)

 

 

 
세계 경제 대국 1위 미국의 금융분야 시가총액 1위 기업,
 
제이피모건 체이스의 가치, 재무, 성장, 전망 등에 대해 알아보겠습니다.
 
 

JPM 주가

 
제이피모건의 주가는 아래 일봉차트를 보면
 
전고점 $280 상승했다가 약 5.7% 빠진 $264 입니다.
 
2024년 7월부터 2025년 2월까지 우상향한 것을 알 수 있습니다.
 
 

JPM 주가 일봉차트

 
 
시계열을 더 확대해서 월봉차트를 보면
 
2017년부터 2025년까지 약 3배 이상 우상향한 것을 확인할 수 있습니다.
 
 
 

JPM 주가 월봉차트

 

 
 

JPM 기업정보 파헤치기

 
제이피모건은 다음과 같은 기업입니다. 
 

은행서비스, 증권 중개, 자산 관리 등
다양한 금융서비스를 제공하는 세계적인 금융 회사

 
 
시가총액은 $7,545억 으로 약 1,086조원 입니다.
 
삼성전자가 약 350조원 정도되니 삼성전자보다 시가총액이 약 3배 큽니다.
 
대표이사는 James Dimon이고 1968년 설립된 회사입니다.
 
상장일은 1969년 4월 1일로 상장한 지 약 56년된 역사가 깊은 회사입니다.
 
홈페이지는 아래 참고 부탁드립니다.
 
http://www.jpmorganchase.com/

Home | JPMorganChase

 
 

JPM 기업정보

 
 
제이피모건의 매출 구성을 살펴보면 
 
44.4% 개인 고객
 
30.9% 기업 고객
 
12.5% 자산 관리
 
9.8% 기업 금융
 
5.1% 계열사 수익
 
-2.7% 항목 조정 으로 구성되어 있습니다.
 
개인과 기업 고객의 매출이 상당한 것을 확인할 수 있습니다.
 

JPM 매출 비중

 
 
제이피모건의 주요 사업은 금융그룹, 시중은행, 증권 이고
 
각각 시가총액은 모든 분야 1위 입니다.
 

JPM 주요 사업 및 시가총액

 

 

JPM 가치지표 

 
제이피모건의 가치지표는 다음과 같습니다.
 
PER 12.9배
PBR 2.2배
PSR 4.2배
 
금융부문 동종업계와 비교해보면 비자, 마스터카드보다 PER은 낮고 
 
버크셔해서웨이보다는 PER가 높습니다.
 

JPM PER, PBR, PSR

 
 

JPM 재무지표

 
제이피모건의 부채비율은 약 209%로 높은 편입니다만,
 
금융업의 부채비율이 통상 200%를 넘기때문에 문제될 수준은 아니라고 봅니다.
 
3년간 부채비율을 보아도 200% 내외 수준을 유지하고 있어 큰 문제는 없습니다.
 

JPM 부채비율

 
 

JPM 성장지표

 
제이피모건의 영업이익은 다음과 같습니다.
 
년도 / 영업이익 / 영업이익률
2024 / 약 110조원 / 42%
2023 / 약 79조원 / 39%
2023 / 약 58조원 / 36%
 
SK하이닉스의 2024년 영업이익이 약 23조원이니
 
하이닉스보다 약 5배 잘 벌었다고 보시면 됩니다.
 
2024년 영업이익률은 무려 42%로 매우 높은 수준입니다.
 
2023년의 영업이익 79.4조원(영업이익률 39%)도 낮은 수준이 아닌데 
 
2024년에 큰 폭으로 성장했습니다.
 

JPM 영업이익 및 영업이익률

 
 
제이피모건의 매출을 살펴보면 다음과 같습니다.
 
년도 / 매출 / 순이익
2024 / 261조원 / 86조원
2023 / 203조원 / 63조원
2022 / 163조원 / 47조원
 
적지않은 매출이 3년 연속 의미있는 성장을 했습니다.
 

JPM 매출 및 순이익

 

 

JPM 주가전망

 
애널리스트들이 예측한 1년 후 제이피모건의 주가를 살펴보면 
 
최고 $330, 평균 $268, 최저 $180 입니다.
 
현재 주가보다 평균적으로 약 1.6% 상승할 것으로 보고 있습니다.
 

JPM 주가전망

 
 

JPM 배당

 
제이피모건의 배당은 분기배당으로 배당지급월은 1, 4, 7, 10월 입니다.
 
주당배당금은 $1.25이고 연배당률은 약 1.9% 입니다.
 

JPM 배당

 
 
 
ㅁ 자료 출처 : 토스증권