[ETF 비교] SCHD vs VIG vs DGRO, 뭐가 더 좋을까?

장기투자 ETF 들인 SCHD, VIG, DGRO에 대해서 공부하신 분들이라면

 

'이 세 개중에 어떤게 나을까?'

 

라는 생각을 하실 것 같습니다.

 

저 또한 그랬었으니까요. ㅎㅎ

 

그래서 공부할겸 찾아봤습니다.

 

기본정보 비교

우선 간단히 운용사, 상장일을 비교해보면

 

VIG가 상장된지 가장 오래됐습니다.

 

배당은 모두 분기배당이며

 

배당률은 SCHD가 가장 높습니다.

 

수수료는 SCHD, VIG가 동일하고

 

DGRO가 약간 더 비싸지만 비슷한 수준입니다.

 

그래도 장기투자엔 수수료 낮은게 더 좋겠죠?

 

세금은 증권거래세, 양도소득세, 배당소득세

 

모두 동일합니다.

 

수익률은 2024.11.06일 기준으로

 

시점에 따라 앞서거니 뒤서거니 합니다만,

 

모두준수한 성적을 보여줍니다.

 

10년 평균 수익률이 11 ~ 12% 라니 훌륭하죠.

 

수익률 비교

가장 궁금한 건 역시 수익률 입니다.

 

10년 간 수익률을 비교해보면 시기에 따라 수익률이 좋은 ETF가 다릅니다.

 

 

최근 수익률로보면 DGRO가 가장 높습니다.

 

위 수익률은 배당금을 재투자했을 때를 가정한 누적 토탈리턴으로

 

최근 기술주 중심으로 자산이 쏠리면서 SCHD가 비교적 수익률이

 

낮아진 것으로 추정됩니다.

 

최근 5년을 놓고 보면 SCHD가 수익률로 뒤쳐지진 않습니다만,

 

 

금리인상기였던 21년 ~ 23년에 높았던 수익률이

 

24년의 기술주 중심의 흐름을 상대적으로 방어해준게 아닌가 싶습니다.

 

구성종목 비교

2024.11.06 기준으로

 

DGRO의 종목수가 가장 많습니다.

 

SCHD의 종목수 : 103

VIG의 종목수 : 341

DGRO의 종목수 : 418

 

 

종목비중도 ETF마다 비중이 다릅니다.

 

SCHD 비중 1등 종목 : 브리스톨 마이어스 스큅

VIG 비중 1등 종목 : 애플

DGRO 비중 1등 종목 : 엑슨 모빌

 

섹터별 비중도 살펴보겠습니다.

 

SCHD에서 가장 높은 비중의 섹터는 

 

금융으로 19.04% 입니다.

 

VIG는 IT가 25.09%로 가장 높은 비중의 섹터이고

 

DGRO는 IT, 헬스케어, 금융 모두 비슷한 비중이나

 

금융이 가장 높습니다.

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규모비중은 

 

세 종목 모두 대형주가 가장 높지만

 

중형주, 소형주의 비중이 각기 다 다릅니다.

 

 

VIG, DGRO, SCHD 의 기본정보를 공부해보았습니다.

 

세 ETF 모두 10년 장기 성과는 좋았던 ETF인 것을 확인했고

 

어떤 ETF를 선택할지는 각자 고민해보시면 좋을 것 같습니다.

 

ㅁ 첨부 자료 출처 : ETF CHECK